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Lothar Schmidt Finanzcoaching

Finanzplanung und - beratung: unabhängig - transparent - fair

Bewerten Sie als erster!

Die beste Investition Ihres Lebens

Ich verhelfe Angestellten und Selbständigen mit meiner Privaten Ruhestandsplanung zu der Freiheit, Ihr Leben zu genießen, ohne sich Sorgen machen zu müssen. Und das oft schon früher als mit 67.

Übernehmen Sie die Regie über Ihre Finanzen!

FAQs

Q Ich habe schon Verträge und Finanzanlagen, weiß aber nicht, wo ich stehe?

Wie sollen Sie Ihre Zukunft planen, wenn Sie nicht wissen, wo Sie stehen? Jede gute Finanzplanung beginnt daher mit einer Bestandsaufnahme. Ich prüfe Ihre Verträge und helfe Ihnen , auszumisten. Das bewahrt Sie vor teuren Fehlern, schafft Klarheit und spart oft bares Geld. So stellen Sie die Weichen für eine sorgenfreie Zukunft.

Q Wann kann ich in Ruhestand gehen?

Das finde ich für Sie raus. Ich sage Ihnen, welches Ziel realistisch ist und wie Sie es erreichen.

Q Was kostet Ihre Finanzplanung?

Schon ab 87,50 Euro im Monat begleite ich Sie bis an Ihr Ziel. Basis ist Ihr Privater Finanzplan, der jährlich fortgeschrieben wird und sich Ihrem Leben anpasst. Um diese Basis zu schaffen, erfasse ich alle Ihre Verträge, Finanzprodukte und Rentenansprüche mit einer speziellen Software. Der Preis dafür bemisst sich nach dem Aufwand. In der Praxis ist er regelmäßig geringer als der Einspareffekt, so dass sich die Investition amortisiert. Werden unentdeckte Risiken aufgedeckt, kann Sie das vor teuren Fehlern bewahren. Sie erhalten immer einen Kostenvoranschlag bevor Sie sich entscheiden. Denn Transparenz ist ein Gebot der Fairness.

Q Verkaufen Sie auch Finanzprodukte?

NEIN. Ich kann Ihnen aber - auf Wunsch - eine Anlage in sogenannte NETTO-Produkte vermitteln. Das sind Fonds, ETFs oder Versicherungen, die Ihnen i.d.R. von Banken und Finanzvertrieben nicht angeboten werden und die Sie nur bei unabhängigen Honorar-Beratern erhalten.

ETFs können Sie auch ohne Beratung bei Online-Brokern oder in meinem FONDSSHOP kaufen. Auf Wunsch befähige ich Sie im Finanzcoaching, als Selbstentscheider eigenständig, aber nicht allein, Fonds auzuwählen, die zu Ihren Zielen passen. Wissen ist Geld!

Q Wie kann ich sicher sein, dass Sie mich unabhängig beraten?

Ich bin nur meinen Kunden verpflichtet, da ich nur von diesen Geld erhalte. Ich habe mich gesetzlich verpflichtet, keine Provisionen von Banken oder Versicherungen anzunehmen. § 34 h, d2 GewO.

unabhängig - transparent -fair